本帖最后由 gasd 于 2022-6-30 15:37 编辑
2014年三月中旬，浙江省天台县的方德富，站在中国工商银行门口不知所措！ 手上拿着银行单据，330万的巨额存款却突然消失不见！ 他的眼中写满无奈，自己大半辈子的积蓄竟然会在银行里不翼而飞？他百思不得其解。 密码银行卡未泄露，钱款为何转移他人账户？ 站在银行门口的方德富眉头紧蹙，情绪越发激动，嘴里不停地念叨着： “这笔钱呢，原先存在工商银行天台县支行，存钱都是我一个人去的，密码更没有泄露给别人，再说这个卡一直在我身上，没有离开过，330万为啥不见了？” 说着说着，方德富眼里闪着泪花，蹙着的眉头不停地抖动，双手紧紧握住被转空330万的银行卡，那张卡让方德富充满了对生活的希望与热爱，可如今，却成了他难以解开的忧愁与心结。 方德富一不做二不休，当即联系银行相关部门调出了自己转账记录的流水，他不敢相信自己眼前所看到的一切。 他揉了揉自己的眼睛，看了眼，不相信，又用力地揉了揉，还是不肯相信，他又掐了下自己的胳膊，眼前的事实，让他不得不相信。 令方德富万万没有想到的是，自己的血汗钱居然在自己刚存入银行时，就被转到另一个人的账户里了。他这才反应过来，正是因为自己存了一年的定期，这期间也不曾想到来查看。 一年后才知道自己的钱被转走了。可是这笔330万的资产怎么又会突然转到另一个人的账户呢？ 方德富始终困惑不已，眼见事情越来越复杂，方德富只能联系当地警察寻求帮助，追回自己消失一年的辛苦钱！ 为了早日查出自己的毕生积蓄去哪了，方德富积极配合警方调查。皇天不负有心人，经过多方调查取证！ 终于有所发现，原来方德富的资产在当天就转入了一位姓邱的储户账户中。令人难以置信的是，方德富居然不认识这位邱姓女士！ 警方按例询问，提及邱某时，方德富表现出明显的惊讶，他双手抱头回想了很久，始终没有任何印象。他失魂落魄地摇着头，坚定地说： “不认识，我连听都没听过这个名字！” 方德富更加纳闷，这位邱姓女士，究竟是何方神圣？为什么自己前脚存款，她后脚就将钱划转到她名下，她是怎么做到的？难道是银行出错了？ 二 突现多起案件，事出定有它因 无独有偶，远在一百八十公里外的杭州，也接到了许多储户的报警。他们在某银行古荡支行的钱也是被人以同样的方式悄然无息地转走了！更令人吃惊的是，涉案金额竟高达9500多万！ 经过警方连日调查，这些人的经历和方德富如出一辙，绝大部分钱都转进了邱某的账户中，仅仅一个多月就转入了八千多万！ 邱某到底是谁？这么多钱，这么多受害人，绝对不是简简单单的偶然了！这些钱都是大多数储户一辈子的积蓄。她出于什么原因要转走他们的辛苦钱呢？邱某的良心难道不会痛吗？ 两地警方开始携手共同调查。令人窒息的事又发生了，浙江绍兴中国银行门口的储户们也遭到了晴天霹雳的打击！自己存入银行的钱一年后再取竟然也不见了！ 而他们的钱大部分也是当天存入当天就被转移到了邱某的账户中的。这位邱某为什么能涉及地点这么广泛？她到底是用何种方式盗取别人的存款的呢？一时间，各大银行的储户人心惶惶。 守在银行门口的众多储户情绪激动，他们早已没了主意。 一位老太太泣不成声，双手抖动，嘶哑的嗓音颤抖着： “到了时间我们来拿钱，我的钱没有了，一千三百万，我以后还怎么活！” 说完便瘫坐在地上，痛哭起来。很难想象，这笔钱是她和老伴多么辛苦多么省吃俭用才省下来的，这可是他们下半辈子的保障，又或是孩子们放在他们那的存款...... 一旁的储户们无奈又气愤，满腔怨气说道： “2013年11月份吧，存进去两百三十多万，二十几号来取，这个钱没有了。” 有的老人哭天抢地，有的人悲痛欲绝。这些钱有可能是救命钱，有可能是求学钱，又有可能是结婚钱。不管这些钱留作何用，都来之不易，都是一笔一笔辛苦攒下的。这已经不是简单的方德富的个人案件了！几乎已经牵扯出一条“产业链”了！ 众人最担心的是，这笔钱还能追回来吗？ 三 身份查出，事情水落石出 大家围住银行人员，你一言我一语，哭泣着控诉： “我们这个钱怎么办呀？我们都没有取过这个钱，这个钱可是我们辛辛苦苦赚来的！” “我的钱在你们银行丢的，现在怎么办？” “我孩子还等着这笔钱买房，现在定金付了，没钱付首付怎么办？” 面对众人的质问，银行职员也是满脸无奈与歉疚，她连连向储户们道歉，耐心地向众人解释着。职员自己心里也很清楚，面对这些苍白无力的解释，大家难以接受。 银行流水显示储户们的钱的确是在银行被转走了，转入了邱某的账户！自己现在唯一能做的就是尽量安抚大家的情绪，积极配合警察，希望能帮大家早日追回钱款。 警方调查的这段时间，越往后查越是心惊胆战！仅仅在2014年，江苏浙江两省，涉及六家银行的储户都出现了大额存款不翼而飞的情况，涉嫌金额高达五个亿，绝大部分也都被转入了邱某的私人账户中！ 银行在调查方德富的流水证明中发现，他的转账完全符合规范，没有一丝问题。可是方德富自己却并不记得签署了这份转账协议，多番回忆后，他确信自己没有签署。此时，他意外发现，协议上的字迹根本就不是自己的字迹。 他拿出自己的签名，经鉴定，字迹完全不是出自一人之手，这也就可以解释这份协议的问题了。方德富忙解释道： “这个单子上面任何一个字都不是我写的，包括签名，很明显这两个字迹不同！” 那这些协议是谁帮方德富等储户填写的呢？难道银行职员没有确认本人并且询问清楚就直接操作转账了吗？ 随后警方调出了杭州联合银行的监控，在查看录像过程中，发现了端倪。 该银行的副总经理指着监控录像中一名姓祝的职员说到： “我们银行这四十二位储户存款的丢失都是由这位姓祝的职员经手的！” 这倒是让人大吃一惊。在录像中可以清楚地看到，储户先递给祝某一本存折。职员祝某拿到存折后，首先刷折，然后再录入系统，她的这一切操作完全合乎银行规范，没有任何问题。 可是，在账单正在打印之际，她竟然又拿存折刷了一次，而正常的业务是不需要再次刷卡的。 就在这时，外面的密码器响了起来“请输入密码”，储户对银行信任有加，以为只是一次正常的操作，无意识的情况下再次输入了密码。 同时，另外一位银行职员也向祝某走了过来，出于同事间的信任，这位职员在授权时竟然也没有仔细查看，而这两方无意识的举动造成了后面的严重后果！ 完事后，祝某也是强装镇定，若无其事地将存折交还给了储户，旁边的职员也并没有察觉出任何异常！ 在追查中，警察发现，每一笔巨额存款都是以同样的方式消失不见，在场的人无不感到触目惊心。 在多番查看录像时，警察发现在罗某办理业务时，身边有一位穿着时髦的中年女性，经后来查证，这个女人就是邱某！ 从一位储户口中得知，邱某刻意引导他人将钱存入该银行的： “我不是自己来的，是银行叫我来的。说将钱存进这个银行有利息贴！我们就过来了！” 这些来存钱的储户都是同样的原因，都是因为这个利息贴。受到高额的利息贴的诱惑纷纷赶来，却没有想到会被有心之人利用！ 一位储户捶胸顿足，懊悔不已： “我是收到一个短信，短信说存到这来，有一个红包，红包当时是十二个点。” 因为以前曾有过这样的先例，可是早在2014年9月份央行就明确下文取消了。可能是多数人还不知道这个消息，他们认为，年底了，随着银行的增多，竞争激烈，有些银行可能为了冲业绩拉取存款，在正常的利息范围再添加利息贴也不足为奇。 可是他们就没有想过，高额的回报下会不会有什么陷阱？ 警方立马展开了调查，在经过一个多月的摸排，抓获了邱某。 被抓获的邱某并没感到很意外，她略显淡定，如实交代了自己的作案过程。 她先是想方设法结识了各个银行的业务员甚至高层，给他们承诺百分之十的提成。然后去找资金方，在明确金额后，事先去银行与工作人员填写好转账单。完成后，再让中间人带储户到银行来办理拉账单的业务，实际上就是完成转账的业务。 提及邱某，熟知她的人都说她是位有名的成功女商人。既然是成功人士，又为何会做出如此之事呢？又或是对金钱的欲求不满？还是另有隐情呢？ 随着案情的发展，真相也浮出了水面。 原来，邱某是金玉其外败絮其中。 人前，她是光鲜亮丽的成功人士，实际上，她早已是烂账一堆，焦头烂额。 邱某面色冷淡，眼里满是对成功的渴望，对如今事情败露的不满！ “我手里有一项专利，我特别想依靠这个做出一番事业！在外人眼里我就是个成功的商人，因为出手大方，所以觉得我有一定的经济实力！就会有很多人相信我，我再许诺给他们高额的报酬！” 邱某眼睛微微眯了一下，回忆起自己往昔的辉煌事业，仰头长叹了一口气。自己因为公司效益不好，资金运转不开，无法支撑高额的回报，一心只想着筹措足够的资金帮公司渡过难关，而不曾想公司早已资不抵债。 邱某像是自我嘲讽，捏着自己的手： “当时我找到银行，买通了他们的职员，一方面承诺给他们百分之十的提成，另一方面也是帮他们拉存款。只要他们将储户的钱借我周转一年，一年后我一定偿还！加上我的身份以及我不菲的经济实力，不少人都答应了，随后我就和其他人借银行的名号用高额的利息引来了巨额的资金。” 邱某的眼里没有悔恨，她后悔吗？她不后悔！为了满足自己对金钱和成功的贪欲，邱某已经变成了只知道为了自己利益不顾一切的野兽了！ 在铁的事实面前，祝某也主动承认了自己的罪行，悔不当初，低着头啜泣： “她当时找到我，承诺给我百分之十的佣金，让我在储户办理业务的时候，如此操作，我以为她只是借钱周转......” 银行为了安抚众多储户的心情，各大银行纷纷用自己的钱偿还给了储户们。面对银行的做法，储户们眼里充满感动与希望。 “当时我拿到利息什么的，全部退回了，然后按活期的利息算，把我所有的钱都还给了我，我觉得是很感动的。” 邱某，祝某等人，他们面临的将是法律的制裁。 金融行业从业人员，面对巨额的金钱诱惑，一定要时刻警醒自己，切勿因一时贪念，自毁前程。 同时天上不会无缘无故掉馅饼，就算掉了也要时刻保持警戒心！
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发表于 2022-6-30 15:36